第一次找企業融資，先整理哪些資訊？

先說明資金用途與時間。是進貨、發薪、設備採購，還是短期週轉？把預計需要的金額、什麼時候要用、打算多久還完整理在一起。銀行審核時一定會問「錢拿去做什麼、從哪裡還」，用途說得越具體，越容易判斷適合哪一類方案。

整理企業營運概況：成立多久、主要業務與客戶、近一年的營收大約多少、是否穩定。一般銀行大多希望公司成立滿一年、有完整的營運與報稅紀錄；成立未滿一年的公司，如果已有穩定的訂單或合約，仍有討論空間。

列出現有的貸款與每月固定支出，包括公司與負責人名下的貸款、每月還款金額，以及租金、薪資等固定開銷。已經有貸款不代表不能再申請，但銀行會看負債比率與現金流能否負擔新增的還款，先算清楚才知道合理的金額。

了解自己的銀行往來與信用狀況：營業收入是否主要經過公司帳戶、近期有沒有遲繳，以及最近是否已向多家銀行送件。短時間內在多家銀行送件會留下多筆聯徵查詢紀錄，可能影響審核，建議先比較方向，再決定送哪一家。

這些資訊不需要一開始就做成正式文件，用口頭或簡單的清單說明即可。實際要準備哪些文件，會依方案與企業情況而不同。諮詢的第一步是理解情況，不代表取得額度或核准承諾；額度、利率與結果由承作的銀行或資金方審核決定。